Monitoring auf einen BlickMarktbeobachtungssystem
Das Monitoring der vdpResearch überwacht bereits seit 2007 als kontinuierliches Marktbeobachtungssystem die Entwicklung der Preise auf den Immobilienmärkten in Deutschland. Gemäß Artikel 208 CRR ist eine regelmäßige Überwachung von Immobilienwerten notwendig.
Grundlage bildet die Marktschwankungsdatenbank (MSKDB), die sich aus der Transaktionsdatenbank der vdpResearch sowie der Zentralen Immobilienmarktdatenbank der Sparkassenfinanzgruppe speist, und in die regelmäßig Verkaufspreise einer großen Zahl von kreditfinanzierten Immobilien aus zahlreichen Kreditinstituten eingehen.
Wohnen, Gewerbe, Landwirtschaft
Unsere Leistungen im Überblick
Überwachung nach CRR
Das Monitoring der vdpResearch dient der repräsentativen Überwachung von Immobilienwerten nach Artikel 208 (3) der Capital Requirements Regulation (CRR). Hiernach müssen die Werte von Immobilien, die als Sicherheit dienen, in regelmäßigen Abständen überwacht werden. Bei Wohnimmobilien darf dieser Abstand nicht größer als drei Jahre sein, bei Gewerbeimmobilien ist eine jährliche Überwachung notwendig. Eine häufigere Überwachung ist dann notwendig, wenn der Markt für die belastete Immobilie starken Wertschwankungen ausgesetzt ist.
Überprüfung und Neubewertung von Immobilien
Durch das Monitoring soll festgestellt werden, ob die Immobilien im Sicherheitenportfolio der Kreditinstitute einer Überprüfung und ggf. Neubewertung bedürfen. Diese Überprüfung ist dann notwendig, wenn der Marktwert der Immobilie wesentlich gesunken sein könnte. Gemäß Bankaufsicht liegt ein wesentliches Absinken vor, wenn allgemeine Marktwertverluste innerhalb eines Zeitraumes von bis zu drei Jahren bei Wohnimmobilien von mehr als 20 % auftreten und bei Gewerbeimmobilien um mehr als 10 %.
Erweiterte Überwachung für Covered Bonds
Mit der Veröffentlichung der Richtlinie zur Harmonisierung von gedeckten Schuldverschreibungen und der Verordnung zur Änderung von Art. 129 CRR im Dezember 2019 wurde für Covered Bonds die Anforderung an die Überwachung aus Art. 208 (3) CRR ausgeweitet. Für alle Immobilien, d.h. auch für Wohnimmobilien, ist eine jährliche Überwachung notwendig.
Erfassung von Preisveränderungen
Für acht Objektarten werden auf der Ebene von PLZ-Bereichen einmal im Jahr die Preisveränderungen erfasst. Die zentrale statistische Grundlage dafür bildet die in ihrer Art einzigartige Marktschwankungsdatenbank (MSKDB); diese speist sich aus der Transaktionsdatenbank der vdpResearch sowie der Zentralen Immobilienmarktdatenbank der Sparkassenfinanzgruppe. In diese fließen regelmäßig Verkaufspreise einer großen Zahl von kreditfinanzierten Immobilien ein.
90 % Marktdurchdringung des Monitorings
Das Monitoring der vdpResearch hat eine sehr hohe Marktdurchdringung. Weit mehr als 90 % der in Deutschland ansässigen Kreditinstitute nutzen das Monitoring für die Beobachtung der jährlichen Miet- und Preisveränderungen auf den Immobilienmärkten.
Beispielhafte Darstellung der Preisentwicklung
Die Abbildung zeigt die Entwicklung der Preise bei Ein- und Zweifamilienhäuser 2023-2024 in Deutschland nach Landkreisen:
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Was können wir für Sie tun?
Profitieren Sie von der langjährigen Expertise von vdpResearch. Unser Monitoring unterstützt Sie bei der nachhaltigen Bewertung, fundierten Risikoabschätzung und strategischen Planung.